Laundromat istrage: praćenje prekograničnih tokova novca

Prekogranične financijske istrage često počinju tragom koji je sam po sebi teško razumjeti: bankovnom uplatom, sudskom odlukom ili tvrtkom bez vidljivog poslovanja. Projekti OCCRP-ja Russian Laundromat i Azerbaijani Laundromat pokazali su kako se takvi tragovi mogu povezati u širu sliku preko više država, banaka i pravnih sustava.

Oba projekta bavila su se kretanjem novca kroz mreže fiktivnih ili paravan-tvrtki, ali nisu istraživala isti mehanizam ni isto razdoblje. Russian Laundromat odnosio se ponajprije na sustav pranja novca povezan s Rusijom i Moldovom, dok je Azerbaijani Laundromat obuhvatio tajne prijenose novca povezane s Azerbajdžanom. Nalaze su objavili OCCRP i partnerske redakcije, a tvrdnje su se temeljile na financijskim dokumentima, sudskim zapisima, registrima tvrtki i razgovorima s izvorima.

Russian Laundromat: istraga objavljena 2014.

Projekt Russian Laundromat OCCRP je objavio 2014. godine u suradnji s novinarima i redakcijama iz više zemalja, među kojima je bila i ruska Novaya Gazeta. Istraga je opisala sustav u kojem su se novac i formalne obveze premještali između ruskih, moldovskih i drugih međunarodnih tvrtki.

Prema izračunu OCCRP-ja, kroz taj je sustav između 2011. i 2014. prošlo približno 20,8 milijardi američkih dolara. Novinari su identificirali 21 ključnu tvrtku, a novac je prema njihovoj analizi prolazio kroz više od 700 banaka u gotovo stotinu država. Taj zbroj odnosio se na transakcije koje su istraživači povezali s mrežom; sam po sebi nije značio da je svaka pojedinačna uplata bila nezakonita.

Kako je funkcionirao mehanizam

OCCRP je opisao postupak koji se oslanjao na takozvanu „moldovsku shemu”. Ruske tvrtke ili pojedinci navodno bi se u sudskim postupcima prikazali kao dužnici drugih tvrtki. Moldovski sud potom bi potvrdio dug i naložio njegovu otplatu. Uplate su se izvršavale preko moldovskih računa, čime su sredstva dobivala izgled novca prenesenog na temelju sudske odluke, a zatim su se mogla slati prema bankama u drugim državama.

Novinari su do tog obrasca došli uspoređivanjem sudskih spisa s bankovnim zapisima i registrima kompanija. Posebnu su pozornost posvetili ponavljanju istih direktora, adresa, odvjetnika, banaka i računa. Kada bi se ista tvrtka pojavila kao vjerovnik u jednom dokumentu, dužnik u drugom, a primatelj novca u trećem, ti su se zapisi mogli povezati u transakcijski lanac.

Prema izvještaju OCCRP-ja, novac je nakon uplata preko Moldove i drugih posrednika završavao u različitim jurisdikcijama. Istraga je također pokazala da su pojedine banke obrađivale velik broj transakcija povezanih s istim mrežama, što je istraživačima omogućilo rekonstrukciju šireg sustava.

Azerbaijani Laundromat: istraga objavljena 2017.

OCCRP je projekt Azerbaijani Laundromat objavio 2017. godine u suradnji s međunarodnim partnerskim redakcijama, uključujući britanski The Guardian i njemački Süddeutsche Zeitung. Istraga je proučavala tajnu mrežu plaćanja koja je djelovala uglavnom između 2012. i 2014. godine.

Prema nalazima OCCRP-ja, kroz četiri britanske paravan-tvrtke prošlo je približno 2,9 milijardi američkih dolara. Istraživači su identificirali oko 16.000 uplata i isplata povezanih s tim računima. Novac je dolazio iz različitih država i prolazio kroz europske banke, a primatelji su uključivali poslovne ljude, politički povezane osobe, institucije i druge subjekte koje su novinari naveli u svojim izvještajima.

OCCRP je objavio da je dio sredstava korišten za plaćanja koja su izgledala kao poslovne transakcije, ali za koja nije bilo jasno vidljive gospodarske svrhe. U izvještajima su opisane i uplate osobama povezanim s europskim političkim strukturama te plaćanja za robu i usluge. Te su veze u tekstovima pripisane dokumentima i javnim evidencijama; one same po sebi nisu dokaz da je svaki primatelj znao podrijetlo novca ili počinio kazneno djelo.

Što su pokazali bankovni zapisi

Istraživači su analizirali bankovne datoteke koje su sadržavale datume, iznose, valute, nazive pošiljatelja i primatelja te podatke o računima. Uspoređivali su ih s britanskim registrom kompanija, javno dostupnim podacima o dužnosnicima, sudskim dokumentima i korporativnim zapisima iz drugih država.

Važan dio metode bilo je prepoznavanje obrazaca. Više tvrtki moglo je imati različita imena, ali iste direktore, posrednike, adrese ili bankovne račune. Povezivanjem tih podataka novinari su rekonstruirali tokove novca i odvojili pojedinačne uplate od šire mreže. OCCRP i partnerske redakcije pritom su kontaktirali osobe i institucije obuhvaćene istraživanjem te su njihove odgovore uključili u objavljene tekstove kada su bili dostupni.

Sličnosti i razlike između dvaju projekata

• Razdoblje: Russian Laundromat odnosio se uglavnom na godine 2011.–2014., a Azerbaijani Laundromat na godine 2012.–2014.
• Opseg: OCCRP je za Russian Laundromat procijenio približno 20,8 milijardi američkih dolara, dok je za Azerbaijani Laundromat naveo približno 2,9 milijardi američkih dolara.
• Struktura: u ruskom slučaju ključnu su ulogu, prema istrazi, imali lažni dugovi potvrđeni sudskim odlukama; u azerbajdžanskom slučaju naglasak je bio na mreži britanskih tvrtki i međunarodnih bankovnih računa.
• Dokazna građa: oba su projekta kombinirala bankovne zapise s registrima kompanija, sudskim dokumentima i drugim javnim izvorima.

Unatoč razlikama, istrage su imale zajedničku novinarsku lekciju: složene prekogranične tokove nije moguće razumjeti pregledom samo jedne banke, tvrtke ili države. Tek usporedbom neovisnih registara i financijskih zapisa postaje moguće uočiti ponavljajuće veze.

Zašto je atribucija važna

Russian Laundromat i Azerbaijani Laundromat bili su novinarski projekti OCCRP-ja i njegovih partnera, a ne pravosudne presude. Zato je važno razlikovati ono što je dokumentirano u financijskim i korporativnim zapisima od zaključaka o kaznenoj odgovornosti pojedinaca. U ovom pregledu brojke, opisi shema i poveznice među subjektima pripisani su OCCRP-ju i partnerskim redakcijama koje su ih objavile.

Objavljeni nalazi potaknuli su pitanja o nadzoru banaka, provjeri stvarnih vlasnika tvrtki i ulozi posrednika u prekograničnim transakcijama. Istodobno, svaka nova tvrdnja o odgovornosti zahtijeva zasebnu provjeru kroz vjerodostojne dokumente, službene postupke i odgovore svih uključenih strana.

Izvori i atribucija

Glavni izvor za opis oba projekta su istraživački izvještaji Organized Crime and Corruption Reporting Projecta (OCCRP): Russian Laundromat, objavljen 2014., i Azerbaijani Laundromat, objavljen 2017. Za Azerbaijani Laundromat korišteni su i povezani izvještaji partnerskih redakcija The Guardian i Süddeutsche Zeitung. Svaka brojka i svaki opis mehanizma u ovom tekstu odnose se na nalaze tih objavljenih istraga, bez dodavanja novih optužbi.

---

Urednička napomena: Ovaj pregled oslanja se na javno dostupno izvještavanje navedene izvorne organizacije. Ne iznosi nove optužbe. Za cjelovit kontekst provjerite izvorni rad i njegove naknadne ispravke.